Zaktualizowana polska krajowa ocena ryzyka AML/CTF

Polskie przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy opierają się na regulacjach UE, ale istnieją pewne lokalne specyfikacje, których należy również przestrzegać. Jednym z nich jest Polska Krajowa Ocena Ryzyka Prania Pieniędzy i Finansowania Terroryzmu, która została niedawno zaktualizowana. Krajowa Ocena AML/CTF 2023 jest dostępna w języku polskim pod adresem: https://buff.ly/3vjguvE. W świetle tej aktualizacji, zgodnie z polskim prawem, podmioty objęte wymogami AML w Polsce powinny dokonać przeglądu i aktualizacji, w razie potrzeby, swoich wewnętrznych instytucjonalnych ocen ryzyka AML.

Poprzednia wersja Krajowej Oceny AML/CFT została opublikowana w 2019 r., więc od tego czasu wiele się wydarzyło w zakresie potencjalnych ryzyk istotnych dla Polski. Edycja Oceny z 2023 r. koncentruje się na pojawiających się zagrożeniach dla polskiego systemu finansowego, w tym na rozwoju rynku kryptowalut , rosyjskiej agresji na Ukrainę i zmianach na rynku nieruchomości.

Dla instytucji objętych AML kluczowe znaczenie ma fakt, że Krajowa Ocena AML/CFT 2023 nie tylko opisuje ogólne zjawiska prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, ale także wskazuje konkretne ryzyka związane z różnymi produktami finansowymi i rodzajami transakcji. Zgodnie z art. 27 ust. 3 ustawy AML, instytucje są zobowiązane do aktualizowania swoich ocen ryzyka w odpowiedzi na sytuacje określone w przepisach, przy czym aktualizacja Krajowej Oceny AML/CFT jest kluczowym czynnikiem wyzwalającym takie aktualizacje. Sam tekst zachęca również do dokładnego przeglądu oceny ryzyka AML/CFT podmiotu.

Śledź nas, aby uzyskać więcej informacji na temat AML, a jeśli chcesz porozmawiać o tej konkretnej aktualizacji, skontaktuj się z jednym z członków naszego zespołu!